所在位置 > 首页 >  热搜榜  >  正文
银保监会连开9张罚单 六大行被罚1450万！
2020-05-11 21:42:11

银行业再掀强监管风暴。中国银保监会官方网站近日罕见一次性挂出9张罚单，六家国有大行全部在列。其中，除农业银行收到两张罚单外，其余五家国有大行以及中信银行(601998,股吧)、光大银行(601818,股吧)两家股份行各领一张，处罚金额累计达到1970万元，且各银行所收罚单均为百万级别。

据银保监会官网信息显示，工商银行、中国银行、交通银行、农业银行、建设银行、邮储银行、中信银行和光大银行分别被罚款270万元、270万元、260万元、230万元、230万元、190万元、160万元和160万元。国有六大行总共被罚1450万。

从案由看，工商银行监管标准化数据(EAST)系统数据质量及数据报送存在以下违法违规行为：理财产品数量漏报、资金交易信息漏报严重、信贷资产转让业务漏报、贷款核销业务漏报、分户账明细记录应报未报、分户账账户数据应报未报、委托贷款业务应报未报、关键且应报字段漏报或填报错误。为此，工商银行被罚款270万元。

农业银行监管标准化数据(EAST)系统数据质量及数据报送存在以下违法违规行为：资金交易信息漏报严重、信贷资产转让业务漏报、贸易融资业务漏报、分户账明细记录应报未报、分户账账户数据应报未报、关键且应报字段漏报或填报错误。为此，农业银行被罚没230万元。

此外，农业银行还由于“两会一层”境外机构管理履职不到位、国别风险管理不满足监管要求、信贷资金被挪用作保证金、未将集团成员纳入集团客户统一授信管理等案由被罚款200万元。

中国银行被罚款270万元。中国银行监管标准化数据(EAST)系统数据质量及数据报送存在以下违法违规行为：理财产品数量漏报、资金交易信息漏报严重、贸易融资业务漏报、分户账明细记录应报未报、分户账账户数据应报未报、关键且应报字段漏报或填报错误。

建设银行被罚款230万元。建设银行监管标准化数据(EAST)系统数据质量及数据报送存在以下违法违规行为：资金交易信息漏报严重、信贷资产转让业务漏报、银行承兑汇票业务漏报、贸易融资业务漏报和错报、分户账明细记录应报未报、分户账账户数据应报未报、关键且应报字段漏报或填报错误。

交通银行被罚款260万元。交通银行监管标准化数据(EAST)系统数据质量及数据报送存在以下违法违规行为：理财产品数量漏报、资金交易信息漏报严重、贸易融资业务漏报、信贷业务担保合同漏报、分户账明细记录应报未报、分户账账户数据应报未报、关键且应报字段漏报或填报错误。

邮储银行被罚款190万元。邮储银行监管标准化数据(EAST)系统数据质量及数据报送存在以下违法违规行为：资金交易信息漏报严重、贷款核销业务漏报或错报、贸易融资业务漏报、分户账明细记录应报未报、分户账账户数据应报未报、错报总账会计数据、关键且应报字段漏报或填报错误。

光大银行被罚款160万元。光大银行监管标准化数据(EAST)系统数据质量及数据报送存在以下违法违规行为：分户账明细记录应报未报、关键且应报字段漏报或填报错误、向检查组提供与事实不符的材料、账户设置不能如实反映业务实际。

中信银行被罚款160万元。中信银行监管标准化数据(EAST)系统数据质量及数据报送存在以下违法违规行为：理财产品数量漏报、信贷资产转让业务漏报、贸易融资业务漏报、分户账明细记录应报未报、分户账账户数据应报未报、关键且应报字段漏报或填报错误。

记者查询银保监会历史罚单信息发现，因监管标准化数据系统数据产生的罚单还是首次。

EAST系统为银保监会检查分析系统，为增强系统性、区域性风险识别监测能力，并督促银行业金融机构加强数据治理，2019年银保监会曾下发《银行业金融机构监管数据标准化规范(2019版)》，要求相关银行于2019年11月18日前完成2019版规范数据的首次报送工作。

近年来，中国金融监管力度不断加大，市场乱象存量问题持续减少，增量问题得到有效遏制，一批重大非法集资案件得到严厉查处。银保监会数据显示，2019年，全系统共处罚银行保险机构2849家次，处罚责任人员3496人次，罚没合计14.49亿元。

苏宁金融研究院高级研究员陶金表示，银保监会罚单体现了银行业监管在监管力度、监管范围、监管密度等方面继续加强，同时很多处罚原因涉及银行各个具体和细项的业务，体现了银监部门监管能力的提升。

关键词： 六大行被罚1450万 六大行是哪些 中国六大行 22万 六大行是什么 五大行变六大行 六大行 华夏六大行 邮政国有六大行 邮储六大行 六大行是 一年以内的短期政府债券称作 有价证券的二级市场是指 六大行是哪些 现代信用形式中两种最基本的形式是 货币银行学试题及答案
下一篇： 舒兰全面进入战时状态，国家疾控中心5名专家抵达！
上一篇： 云南安宁市发生森林火灾 从昆明城区可望见浓烟

相关新闻

热搜榜

  • 财经

    更多>

  • 科技

    • Copyright @ 2008-2022 www.jintiao.net    京ICP备2021034106号-4联系邮箱：55 16 53 8@qq.com   All Rights Reserved 版权所有